Étude réalisée par téléphone, par le département Finance de TNS Sofres, du 3 septembre au 3 octobre 2008, auprès d'un échantillon de 254 particuliers détenant un patrimoine financier hors immobilier d'au moins 1 million d'euros. Représentativité assurée sur la région croisée par l'âge de l'interviewé.
SG Private Banking parraine une étude exclusive, réalisée par le Département Finance de TNS Sofres auprès des particuliers fortunés sur leurs comportements en matière de gestion de leur patrimoine financier et leurs attentes à l'égard de la banque privée. Cette étude montre que les particuliers fortunés sont plutôt impliqués dans la gestion de leur patrimoine financier.
Si près de 4 sur 10 prennent seuls leurs décisions, une moitié d'entre eux s'appuie sur des conseillers. Pour la majorité des interviewés, gérer son patrimoine est d'abord ressenti comme une nécessité, en particulier pour les entrepreneurs et pour ceux qui délèguent la gestion de leur portefeuille. Un tiers environ en retire du plaisir et un enrichissement intellectuel.
Parmi les partenaires financiers auxquels les particuliers fortunés font appel, les réseaux bancaires et les banques privées adossées à de grands établissements bancaires arrivent nettement en tête , avec un léger avantage en région.
Le choix d'un partenaire financier en gestion privée
Trois critères s'imposent comme étant clés et déterminants pour les particuliers fortunés : la solidité de l'établissement, en tête avec une note moyenne de 8,8 sur 10 ; l'expertise (8,3 sur 10) ; la discrétion (8,3 sur 10).
Les autres critères majeurs dont tiennent compte les particuliers fortunés sont la réputation de l'établissement, l'offre d'une gestion sur-mesure, le traitement privilégié (davantage exprimé par les plus fortunés) et l'accès aux experts tels que des juristes et des fiscalistes.
Les critères complémentaires intervenant dans le choix des particuliers fortunés sont la proximité géographique, la dimension internationale et l'ingénierie patrimoniale. La proximité par rapport à la résidence ou au lieu de travail est jugée importante par la moitié des interviewés et près de 3 sur 4 prennent ce critère en considération en région.
L'ancrage régional et la proximité géographique renforcent
ainsi l'attrait des acteurs bancaires d'envergure internationale
Pour tous, Franciliens comme résidents en région, les prestations sont jugées au moins aussi bonnes en région qu'à Paris sur un bon nombre de critères. Elles peuvent même être considérées comme meilleures sur certains aspects : connaissance du tissu économique, fréquence des contacts et convivialité, point de vue davantage partagé par les particuliers résidant en région. Un net intérêt est noté pour les réunions d'information, les rencontres et les mises en relation avec des experts à l'échelle régionale.
